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CIUDAD DE MÉXICO, 6 de marzo de 2024
El estudio «El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financieros – América Latina» revela que las organizaciones priorizan la reducción de costos al tiempo que garantizan el cumplimiento a las regulaciones
- Los costos de cumplimiento de los delitos financieros han aumentado para el 98% de las instituciones financieras
- El sesenta y nueve por ciento (69%) de las instituciones financieras priorizan la reducción de los costos de cumplimiento para los próximos 12 meses
- Los delitos financieros y las actividades de lavado de activos que implican el uso de la Inteligencia Artificial también van en aumento
CIUDAD DE MÉXICO, 6 de marzo de 2024 /PRNewswire/ — LexisNexis® Risk Solutions publicó los resultados de su más reciente estudio El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financieros – América Latina. El estudio, encargado a y llevado a cabo por Forrester Consulting, revela que los costos de cumplimiento de los delitos financieros han aumentado para el 98% de las instituciones financieras en 2023. El costo total del cumplimiento de los delitos financieros en América Latina ha alcanzado los US$15 mil millones.
Las instituciones financieras (IF) están buscando formas de reducir los costos mientras cumplen con las regulaciones, y el 39% identifica la escalada de las regulaciones de delitos financieros y las expectativas regulatorias como el factor principal que impulsa los aumentos en los costos de cumplimiento. El sesenta y nueve por ciento (69%) de las instituciones financieras están priorizando la reducción de costos del programa de cumplimiento en los próximos 12 meses.
El 67% por ciento de las instituciones financieras fueron testigos de mayores aumentos en los costos de cumplimiento relacionados con la mano de obra en Brasil, Colombia y México, lo que enfatiza la inversión necesaria en recursos altamente calificados para cumplir con los estrictos requisitos de cumplimiento.
Principales conclusiones del estudio:
- Los costos de la tecnología están impulsando aumentos en los gastos de las instituciones financieras, lo que enfatiza la inversión sustancial que se requiere para cumplir con los estrictos requisitos del cumplimiento. Específicamente, el 69% de las organizaciones notaron aumentos en los costos de tecnología relacionados con redes, sistemas y trabajo remoto, incluyendo el 80% de las empresas en México, el 76% en Brasil y el 63% en Colombia.
- Las criptomonedas, los pagos digitales y las tecnologías artificiales están emergiendo como herramientas para actividades ilícitas. Las organizaciones están lidiando con el impacto de estas sofisticadas metodologías criminales dentro de un panorama regulatorio ya complejo. Cuando se les preguntó sobre los tipos de delitos financieros, las instituciones financieras habían observado aumentos significativos de más del 20% en los últimos 12 meses, el 24% informó de un mayor uso de la Inteligencia Artificial, mientras que el 20% de las empresas identificaron delitos financieros relacionados con las criptomonedas.
- El aumento de las regulaciones sobre delitos financieros y las expectativas regulatorias son un factor importante en el aumento de los costos de cumplimiento de delitos financieros para el 39% de las organizaciones. A esta tendencia le sigue un mayor requerimiento de automatización, datos y herramientas para respaldar el cumplimiento de los delitos financieros en el 35% de las organizaciones en América Latina, con Brasil a la cabeza con un 45% y México y Colombia con un 31% y un 30%, respectivamente.
«El costo del cumplimiento de los delitos financieros está aumentando claramente para las instituciones financieras de América Latina, lo que está afectando a los equipos de todo el flujo de trabajo de cumplimiento», dijo Matt Michaud, Director Global de Cumplimiento de Delitos Financieros en LexisNexis Risk Solutions. «Los equipos internos de cumplimiento capacitados son esenciales, pero las empresas deben buscar activamente formas de reducir los costos laborales y mejorar la eficiencia del cumplimiento. Los delincuentes se adaptan rápidamente y las instituciones financieras requieren un socio con herramientas, datos y análisis avanzados no solo para mantener el ritmo, sino también para mantenerse a la vanguardia».
El estudio El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financiero – América Latina recopila las respuestas de 268 tomadores de decisiones de alto nivel responsables del cumplimiento de delitos financieros en instituciones financieras en la región de América Latina, incluidos Brasil, Chile, Colombia, México y Panamá. Destacan los principales puntos débiles relacionados con el costo, el estado actual y los desafíos que presentan las operaciones de cumplimiento de delitos financieros.
Recomendaciones para combatir la delincuencia financiera:
- Equilibrar la eficacia del cumplimiento con la experiencia del cliente. Las instituciones financieras están luchando por adquirir y retener clientes en la era digital. Los ganadores serán aquellos que puedan ofrecer experiencias fluidas de incorporación de clientes y transacciones. Lograr el equilibrio adecuado entre la experiencia del cliente y la eficiencia en el cumplimiento de los delitos financieros implica agilizar los procesos de KYC y de incorporación, reducir los falsos positivos y permitir que las transacciones legítimas continúen sin incomodar al cliente.
- Adoptar las nuevas tecnologías para contrarrestar los delitos financieros emergentes. Los delincuentes utilizan cada vez más las nuevas tecnologías para sus actividades. Además de implementar modelos avanzados de cumplimiento basados en inteligencia artificial y aprendizaje automático, las instituciones financieras deben aprovechar las tecnologías que preservan la privacidad y la analítica avanzada para identificar rápidamente nuevos patrones delictivos para superar a los ciberdelincuentes y así contrarrestar los delitos financieros sofisticados.
- Emplear herramientas y análisis de cumplimiento para administrar los costos y mejorar la eficiencia. Los costos laborales ocupan el lugar más alto del gasto en cumplimiento de delitos financieros. Si bien los equipos internos de cumplimiento con experiencia son cruciales, asociarse con un proveedor de tecnología experimentado y probado aliviará algunos costos de mano de obra y mejorará la eficiencia del cumplimiento. Para identificar al socio adecuado, las organizaciones deben centrarse en sus capacidades de preparación para el futuro, incluida la experiencia probada en servicios financieros digitales, la facilidad de integración, la gestión sólida de datos, la analítica avanzada, las implementaciones ligeras de software como servicio y la capacidad de equilibrar la eficacia con la experiencia del cliente.
Descargue el más reciente estudio El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financieros – América Latina
MetodologíaForrester llevó a cabo una encuesta global en línea a 1,181 responsables de la toma de decisiones de alto nivel en instituciones financieras para evaluar el costo, el estado actual y los desafíos que presentan las operaciones de cumplimiento de delitos financieros. El estudio comenzó en mayo de 2023 y finalizó en junio de 2023. Doscientos sesenta y ocho (268) participantes de la encuesta eran de América Latina, incluyendo Brasil, Chile, Colombia, México y Panamá. Las preguntas realizadas a los participantes indagaban sobre las prioridades de la organización, la exposición a las actividades de delitos financieros, el gasto en delitos financieros y los factores que impulsan un aumento en los costos de los delitos financieros, los desafíos en las operaciones de control de cumplimiento, los beneficios de las operaciones de delitos financieros y los futuros planes de implementación.
Acerca de LexisNexis Risk SolutionsLexisNexis® Risk Solutions aprovecha el poder de los datos, las sofisticadas plataformas de análisis y las soluciones tecnológicas para proporcionar información que ayude a las empresas de múltiples industrias y a las entidades gubernamentales a reducir el riesgo y mejorar las decisiones para beneficiar a las personas de todo el mundo. Con sede en el área metropolitana de Atlanta, Georgia, tenemos oficinas en todo el mundo y formamos parte de RELX (LSE: REL/NYSE: RELX), un proveedor global de herramientas de toma de decisiones y análisis basadas en información para clientes profesionales y empresariales. Para obtener más información, visite risk.lexisnexis.com y www.relx.com.
Contacto con medios:
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FUENTE LexisNexis Risk Solutions
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…